近年来，电信网络诈骗犯罪手段不断翻新，部分群众因轻信“办理扶贫款”的虚假承诺，在无意中成为诈骗分子的“资金中转工具”，最终触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

案情回顾：2024年10月，曾某某通过扫描传单上的二维码下载APP，联系到自称可以办理扶贫贷款项目的陌生网友（身份信息不详）。对方提出，可以帮助曾某某办理扶贫贷款，但因曾某某的银行卡流水太少，要其进行“流水包装”。曾某某在未核实对方身份的情况下，向对方提供个人信息，并提供名下中国邮政储蓄银行卡用于接收资金。之后，曾某某在明知可能是违法犯罪资金的情况下，仍按照上线人员的指示进行“流水包装”，前往银行柜台进行取现，并转存入上线指定的银行账户内。经查实，曾某某提供给上线刷流水的银行卡被犯罪分子用于电信诈骗，涉案资金共计16万元，直接关联被害人被诈骗资金5万元。案发后，经公安机关传唤，曾某某主动到当地派出所接受调查，并如实供述自己的犯罪事实。

检察履职：本院审查后认为曾某某明知是犯罪所得而提供帮助转移，犯罪事实清楚，证据确实、充分。2025年2月，本院以曾某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向法院提起公诉，最终曾某某被法院判处刑罚。

检察官提醒：“扶贫款”诈骗的本质，是将惠民政策扭曲为犯罪工具，通过制造“合法”表象诱骗群众参与。正规扶贫款发放需通过民政部门、银行等官方渠道，绝不会要求个人转账“走流水”，任何声称“无需审核即可领取大额扶贫款”的信息均为诈骗。办理普通贷款时也需要注意审查贷款机构资质，一切要求“包装流水”的都是虚假贷款。要提高警惕、拒绝侥幸心理，严守个人信息防线,避免成为犯罪分子的“工具人”，共同维护社会法治秩序。

法条指引：

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条

【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他责任人员，依照前款的规定处罚。